Gestion des risques
La protection du capital (equity), parfois appelée valve de risque, est un ensemble de règles au niveau du compte qui suspendent ou restreignent le trading lorsque le capital du compte évolue mal, par exemple après une série de pertes, une perte quotidienne, ou un drawdown depuis le pic, indépendamment de ce que peut indiquer un signal individuel.
Les règles par trade, comme un stop-loss, protègent une seule position. Elles ne font rien contre une séquence de trades correctement placés qui perdent tous, ce qui est exactement ce que produisent un mauvais canal, un parseur défaillant ou un marché inhabituel. La protection du capital agit sur le compte plutôt que sur le trade : elle observe comment le solde évolue et ferme la porte à toute nouvelle exposition avant que les dégâts ne s'accumulent. Pour quiconque exécute des signaux sans surveillance, c'est la couche qui détermine à quel point une mauvaise nuit peut mal tourner.
AlgoVesta implémente la protection du capital comme une couche côté serveur en amont de chaque canal d'exécution, si bien qu'elle s'applique aussi bien aux signaux Telegram, aux webhooks TradingView qu'aux clients MCP. Les règles sont définies par bot : une limite de perte quotidienne, un frein de drawdown depuis le pic du capital, un nombre maximal de positions ouvertes et de positions dans la même direction, et une période de pause (cooldown) après une série de pertes consécutives. Un signal qui échoue à une règle n'est pas envoyé à la plateforme ; il est enregistré comme bloqué avec la règle précise, affiché sur la carte du bot, et inclus dans l'e-mail de synthèse quotidien si le bot a bloqué plusieurs signaux sans trader. Cette couche ne ferme jamais les positions existantes de sa propre initiative ; cette autorité reste la vôtre, celle de vos ordres stop et du bouton panique. Elle s'exécute sur les serveurs d'AlgoVesta, donc elle continue de fonctionner lorsque votre ordinateur est éteint, et elle ne peut pas être contournée par une invite adressée à un client IA. Les détails figurent sur la page automatisation crypto et dans le guide des réglages de protection.
Un trader exploite un canal crypto avec une marge de 100 $ par signal, un maximum de quatre positions ouvertes, une limite de perte quotidienne de 150 $ et une pause de deux heures après trois pertes. Pendant la nuit, le canal envoie huit signaux. Les quatre premiers s'ouvrent ; le cinquième et le sixième sont bloqués par la limite de positions ; deux des trades ouverts sont stoppés, puis un troisième, ce qui déclenche la pause ; les deux derniers signaux sont également bloqués. Au matin, le journal montre exactement quelle règle a bloqué quel signal.